Nhóm cho vay nặng lãi 154% tại Hàn Quốc sập bẫy, hơn 9.000 lao động nước ngoài bị lừa

Một đường dây cho vay nặng lãi do hai cha con người Hàn Quốc điều hành, với mức lãi suất cắt cổ lên tới 154% mỗi năm, vừa bị cảnh sát Busan triệt phá. Nhóm này đã cho hơn 9.000 lao động nước ngoài vay tổng cộng 16,2 tỷ won, lợi dụng sự thiếu hiểu biết của họ về hệ thống ngân hàng Hàn Quốc.

Lãi suất 154% và 5,5 tỷ won lợi nhuận bất chính

Cơ quan Cảnh sát Thành phố Busan (Busan Metropolitan Police Agency) hôm thứ Hai thông báo đã chuyển hồ sơ của sáu thành viên thuộc đường dây cho vay nặng lãi, bao gồm ba người bị tạm giam và ba người không tạm giam, sang Viện Kiểm sát vì vi phạm Đạo luật Đăng ký Kinh doanh Tín dụng và Bảo vệ Người dùng Tài chính.

Đường dây này đã hoạt động từ tháng 2/2022 và thu lợi bất chính khoảng 5,5 tỷ won (khoảng 110 tỷ đồng Việt Nam) từ các khoản vay bất hợp pháp. Mục tiêu của chúng là 9.120 lao động nước ngoài dễ bị tổn thương về tài chính, những người không quen thuộc với hệ thống ngân hàng Hàn Quốc. Mỗi nạn nhân thường vay từ 1 triệu đến 5 triệu won. Hầu hết các nạn nhân là nam giới từ 20 đến 50 tuổi đến từ khu vực Đông Nam Á.

Kẻ chủ mưu được xác định là một người đàn ông Hàn Quốc 60 tuổi, hiện đang cư trú tại Thái Lan để tránh bị truy tố vì các tội danh tương tự trước đó vào năm 2020. Người này đã sử dụng con trai 30 tuổi của mình để điều hành toàn bộ hoạt động tại Hàn Quốc. Cảnh sát đã yêu cầu Tổ chức Cảnh sát Hình sự Quốc tế (Interpol) ban hành Lệnh truy nã đỏ đối với kẻ cầm đầu này.

Thủ đoạn lừa đảo và hăm dọa trục xuất

Kẻ chủ mưu đã giả danh là người điều hành một trung tâm ngoại ngữ giả mạo và sử dụng mạng xã hội để tuyển dụng các bên môi giới, những người này sau đó kết nối người tìm vay với tổ chức. Con trai hắn chịu trách nhiệm xử lý hợp đồng và thu tiền thanh toán tại Hàn Quốc.

Các nạn nhân của vụ lừa đảo vay tiền của cặp cha con đang giơ cao hợp đồng. (Cảnh sát đô thị Busan)

Khi người vay không trả nợ đúng hạn, nhóm này gửi thông báo hăm dọa đã tịch thu tài sản của nạn nhân, cảnh báo rằng tiền lương và lương hưu của họ đang gặp nguy hiểm, và đặc biệt là đe dọa báo cáo người lao động lên Văn phòng Xuất nhập cảnh Hàn Quốc (Immigration Office).

Cảnh sát cũng cho biết nhóm này còn thực hiện hành vi lừa đảo quy mô lớn bằng cách ngụy tạo hợp đồng mua trả góp – giả mạo các khoản vay là hợp đồng mua bán – và đệ trình hơn 1.500 đơn kiện lên tòa án với tổng trị giá hơn 5 tỷ won.

Phong tỏa tài sản phi pháp và cam kết truy bắt

Cuộc điều tra bắt đầu từ tháng 4 sau khi các cơ quan chức năng nhận được tin báo về các khoản vay bất hợp pháp nhắm vào lao động nước ngoài. Cảnh sát đã tiến hành các hoạt động khám xét và thu giữ để truy dấu hồ sơ thanh toán, xác định hàng nghìn nạn nhân và thu thập đủ bằng chứng để buộc tội các nghi phạm.

Các cơ quan chức năng đã phong tỏa khoảng 2,1 tỷ won tiền thu lợi bất chính và thông báo cho cơ quan thuế để thu thuế đối với nguồn thu nhập bất hợp pháp này.

Cảnh sát Busan tuyên bố sẽ tiếp tục nỗ lực theo dõi và bắt giữ kẻ cầm đầu đường dây, người vẫn đang lẩn trốn ở nước ngoài.

Bài viết được biên tập từ nguồn The Korea Herald.